Инвестиционный портфель: из чего состоит, виды, структура, как составить самостоятельно

Инвестиционный портфель с пониженным риском подойдет тем, кто только начинает торговлю ценными бумагами. В этом случае упор делается не на размер потенциального дохода, а на поддержание относительно низкого уровня рисков. Есть несколько основных правил, которые помогут инвестору собрать такой инвестиционный портфель. Есть готовые формулы, по которым можно собирать портфели. Например, большой популярностью среди инвесторов с умеренным риск-профилем пользуется «всепогодный портфель» Рэя Далио.

По типу доходности

Каждый тип портфеля имеет уникальные характеристики и подходит для разных инвестиционных целей. Акции представляют собой долевые ценные бумаги, которые дают право владения частью компании. Они могут приносить доход в виде дивидендов и потенциального роста стоимости актива. Мир финансовых инструментов необычайно широк и разнообразен. Грамотная диверсификация позволяет создать надежную защиту капитала и обеспечить потенциал для роста. Ещё один пример — индекс Мосбиржи состоит из акций российских компаний.

Если, например, вы вложите все средства в акции одной небольшой компании, вы рискуете потерять всё, если она столкнется с проблемами. В то же время, если ваши инвестиции распределены между несколькими разными компаниями или активами, у вас больше шансов защитить свои средства. Не стоит направлять на инвестиции средства, которые вам необходимы для текущих расходов. Особенно на начальном этапе важно создать «подушку безопасности». Например, откройте сберегательный счет, куда будете ежемесячно откладывать определённую сумму. Это даст вам возможность начать даже с небольшой суммы и избежать рисков, связанных с необходимостью быстрого доступа к деньгам.

Другое дело, что в инвестициях любая ошибка может дорого стоить (в буквальном смысле слова). Предлагаем изучить (и не повторять) список классических ошибок, которые допускают начинающие кредит – неотъемлемая часть экономики инвесторы. Открыть счет у брокера займет не более 5 минут, причем сделать это можно онлайн. Чтобы не поплатиться за неверный выбор, стоит сравнить предложения разных компаний и выбрать надежного брокера с лицензией, предлагающего выгодные тарифы и условия обслуживания. И поможет в этом рейтинг лучших брокеров в 2025 году.

Какие активы могут входить в состав инвестиционного портфеля

• Акции традиционно считаются более рисковым финансовым инструментом.
• Есть три классификации инвестиционных портфелей — по срокам, по уровню риска и целям.
• Чем короче временной интервал, тем менее рискованным должен быть портфель.
• То есть при портфельных инвестициях учитывается то, каким образом отдельные активы дополняют друг друга.

Краткосрочный инвестиционный портфель — до 3 лет. В этом случае деньги вкладываются в краткосрочные финансовые инструменты, такие как облигации, паевые фонды и акции компаний. Соотношение рисковых и консервативных активов в портфеле зависит от решения инвестора.

По доходности

Даже самый успешный управляющий не может гарантировать определенный процент прибыли. И высокий доход всегда предполагает высокий риск потерь. Если инвестор-новичок не знает, какие колебания цены способен выдержать, он может инвестировать в неподходящие для себя инструменты. Когда нет соизмеримой цели, непонятно, какой нужен результат. Сложно определить срок вложений, выбрать инструменты, просчитать возможный риск и доход. Подход противоречит базовому принципу инвестирования — диверсификации активов.

• Данный актив не рекомендуется включать даже в состав умеренного портфеля, так как акция, скорее всего, не принесет никакого дохода в будущем году и окажется убыточным активом.
• Доход от акций в перспективе может быть выше, чем по ОФЗ или корпоративным облигациям.
• Важно учитывать к какому сроку вы хотите накопить деньги.
• Даже самый успешный управляющий не может гарантировать определенный процент прибыли.

Включить можно акции банков с госучастием, страховых компаний и металлургических концернов. Среди облигации можно рассмотреть рублевые облигации вышеназванных компаний, еврооблигации и долгосрочные государственные облигации. Портфель формируется преимущественно из высоколиквидных активов, которые могут быть быстро проданы. Следует сконцентрироваться на дивидендных акциях крупнейших компаний и акциях роста, облигациях, валюте и банковском депозите. Что касается активного управления, то данный метод сводится к постоянному отслеживанию рыночных тенденций и частому изменению структуры портфеля. Рассмотрим следующие способы формирования инвестиционного портфеля.

Шаг 6: График финансирования инвестиционных затрат

Подход к покупке активов основан на поиске перспективных компаний с прогнозируемым денежным потоком дивидендов. Инвестиционная привлекательность ценной бумаги – более важный фактор, нежели ее степень ликвидности. Собрать инвестиционный портфель вы можете самостоятельно или обратиться к профессионалам за финансовой консультацией и помощью в подборе активов.

Поставить цель

Суть портфеля в том, что инвестор покупает акции, облигации, валюту и золото в равных пропорциях, затрачивая на каждый инвестиционный инструмент 25% средств. Многолетняя практика инвестирования позволяет выделить наименее рискованные соотношения активов. Инвесторы всегда пытались найти идеальный портфель с высокой доходностью и минимальными рисками. Например, покупают только доллары, золото или форекс брокер телетрейд акции Газпрома.

Какие ценные бумаги и активы можно диверсифицировать

Нужно учиться правильно распределять портфель, оценивать возможные риски, просчитывать правильный мани-менеджмент, и в целом — действовать по стратегии. Безусловно, любой начинающий инвестор сходу не готов оценивать и выполнять эти нелегкие задачи, особенно все вместе. Поэтому для снижения потерь и повышения заработка наших партнеров мы регулярно готовим бесплатные обучающие материалы, которые обязательны к ознакомлению перед началом инвестиций. Обратим внимание, что контент для вас доступен как в текстовом, так и в живом видео-формате, поэтому надеемся он будет для вас максимально понятным и полезным. Период рыночного роста – идеальное время для получения хороших доходов от высоко рискованных активов. Совсем иначе обстоят дела в «смутные времена» – в моменты кризиса.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность коэффициент покрытия инвестиций формула подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность. Современные инвесторы стремятся к получению доходности, превышающей 15–20% годовых, особенно если первоначальный капитал невелик.